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P&G e 3M: Ações Pagadores de Dividendos que Podem Impulsionar sua Aposentadoria

Publicado 10.04.2019, 02:59
Atualizado 02.09.2020, 03:05

Investir em ações que geram renda é a estratégia ideal para quem busca ter um dinheiro extra na aposentadoria. Sem dúvida, as ações pagadoras de dividendos não são sexy, e elas, por si sós, não vão deixá-lo rico, mas geralmente pertencem a um grupo maduro de empresas que atuam em mercados estáveis e não param de pagar proventos aos investidores, geralmente na forma de distribuição de dividendos, mesmo nos piores momentos econômicos.

O grande desafio, no entanto, é identificar os papéis certos. Uma forma de fazer isso é se concentrar em empresas de alta qualidade no S&P 500, com pelo menos 25 anos de elevação de dividendos. Essas empresas são conhecidas no mercado como “Aristocratas dos Dividendos”. Embora o bom desempenho histórico não seja garantia de que as empresas desse grupo continuarão fornecendo fluxos de dinheiro para você no futuro, elas ainda são uma aposta muito mais segura do que escolher nomes sem nenhum histórico.

As ações pagadoras de dividendos abaixo são dois exemplos que, em nossa opinião, você deveria considerar na hora de montar uma carteira de aposentadoria:

1 - 3M: Máquina de fazer dinheiro para investidores de longo prazo

As ações da 3M (NYSE:MMM), um dos maiores conglomerados industriais do mundo, seguramente não são uma boa compra se seu objetivo de investimento é obter ganhos rápidos e passar para a próxima ação de crescimento. A perspectiva futura para essa gigante industrial está ficando incerta em meio aos fortes ventos contrários que ameaçam a economia mundial, e qualquer fraqueza econômica prolongada tem potencial para prejudicar a demanda dos seus produtos.

Mas, e se tudo o que você quer é ter uma renda em constante crescimento? Com base nesse critério, a fabricante dos adesivos Post-it e de telas sensíveis ao toque tem um excelente histórico. A companhia elevou seus dividendos todos os anos entre 1962 e 2018. Essa impressionante sequência de aumento de dividendos sugere que a companhia tem poder para resistir a recessões, períodos de fraca demanda e outras turbulências ao longo do caminho.

Negociadas em torno de US$ 212 por ação no fechamento de ontem, as ações da 3M se desvalorizaram 17% em relação à máxima histórica alcançada em janeiro do ano passado, por preocupações de que o aumento de custos e a desaceleração econômica pudessem afetar seus resultados. Mas esse escorregão temporário permite que investidores de longo prazo bloqueiem seu dividend yield de quase 3% e recebam proventos cada vez maiores a cada ano. A companhia pagará um dividendo trimestral de U$ 1,44 por ação em 12 de março, uma alta de quase 6% em relação ao US$ 1,36 por ação pago no mesmo período de 2018.

3M Weekly Chart

2 - Procter & Gamble: Proprietária de poderosas marcas de consumo

A Procter & Gamble (NYSE:PG), fabricante da pasta de dente Crest, do sabão líquido Tide e dos papéis-toalha Bounty, entre outros produtos de marcas de consumo bem conhecidas, tem uma coisa em comum com a 3M: a capacidade única de produzir fluxos de caixa recorrentes com seu grande número de marcas. Não importa qual seja o ciclo econômico, empresas como a P&G continuarão vendendo pasta de dente e sabão líquido, gerando caixa para seus investidores. A maior empresa de produtos de consumo do mundo é uma das maiores pagadoras de dividendos do setor.

A fabricante do detergente Dawn e de Pampers aumentou seus dividendos por 62 anos consecutivos. Nos últimos 128 anos, nunca deixou de distribuir dividendos, ganhando dinheiro em recessões, guerras e períodos de seca. Com um dividend yield atual de 2,98%, a P&G paga cerca de US$ 0,72 por ação a cada trimestre. Esse notável histórico de pagamentos faz com que essa ação de consumo seja uma fonte confiável de renda passiva para carteiras de aposentadoria.

Ontem as ações da empresa fecharam em queda de 0,3%, a US$ 104,66, mas se valorizaram quase 34% nos últimos 12 meses e 28% nos últimos 5 anos. Ações de empresas de produtos básicos de consumo, como a P&G, nem sempre geram os ganhos explosivos das ações de crescimento, mas mantê-las em sua carteira de geração de renda acaba com a necessidade de se preocupar com a volatilidade diária do mercado. Depois de comprá-las, não as venda, relaxe e veja como elas geram renda regular de dividendos para você.

Procter & Gamble Weekly Chart

Resumo

Não é difícil gerar um fluxo contínuo de renda passiva em sua aposentadoria, basta começar a economizar cedo e usar uma parcela das suas economias para comprar ações de renda confiável, como a 3M e a P&G. Pesquisadores do projeto Stanford Center on Longevity concluíram que, para se aposentar com 65 anos e manter seu padrão de vida, você precisa colocar de 10% a 17% da sua renda atual em uma conta de aposentadoria. Isso se você começar a economizar aos 25 anos. À medida que os anos passam e você reinveste os dividendos recebidos em sua carteira de renda, verá como seu cesto de ovos cresce rapidamente, gerando um fluxo de caixa mensal considerável para você.

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