3 Ações Pagadoras de Dividendos para Impulsionar sua Aposentadoria
Investing.com | 01.12.2020 08:14
Publicado originalmente em inglês em 01/12/2020
Se o seu objetivo de investimento é construir uma sólida carteira que produza um fluxo constante de renda durante sua aposentadoria, comprar ações de qualidade e pagadoras de dividendos deve fazer parte da sua estratégia.
O portfólio modelo – que geralmente consiste em 60% de ações e 40% de títulos – não perdeu sua utilidade para investidores de longo prazo. Esse portfólio saltou 13% no acumulado do ano, de acordo com dados da Bloomberg, um desempenho que está em linha com o rali no Índice de Retorno Total S&P 500 e maior que os 3,5% de ganho do índice global de hedge funds HFRX
Para ajudar você a começar sua jornada, listamos três nomes de qualidade que devem ser levados em consideração na hora de economizar para a aposentadoria. São nomes de diferentes setores, mas que guardam um aspecto em comum: produzem receita consistente mesmo em mares revoltos. Vamos dar uma olhada mais de perto em cada uma deles.
h2 1. Microsoft/h2Ao escolher uma ação de qualidade para a sua carteira de aposentadoria, o fator mais importante é a estabilidade da receita dos dividendos tanto em momentos bons como ruins. A Microsoft (NASDAQ:MSFT) (SA:MSFT34) é uma das ações que atendem perfeitamente a esse requisito.
Muitos investidores se enganam achando que a Microsoft é apenas um nome puramente tecnológico em excelente modo de crescimento. Analisando um pouco melhor a empresa, você verá que ela também é muito atraente para quem busca renda. A Microsoft tem um excelente histórico quando o assunto é recompensar seus investidores.
Nos últimos cinco anos, a Microsoft entregou um crescimento de cerca de 10,5% em seus proventos por ano, graças a um baixo payout ratio (relação entre dividendos distribuídos e lucro do período) e fortes negócios subjacentes. Com um dividend yield (relação entre o dividendo pago por ação e a cotação do último dia do ano) de 1%, a Microsoft distribui dividendos trimestrais de US$ 0,56 por ação.
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Pode parecer um rendimento pequeno para muitos investidores, mas não se esqueça de que a Microsoft ainda está crescendo e tem grande potencial de valorização. Incluindo a distribuição de dividendos, a Microsoft entregou, no total, retornos de 290% nos últimos cinco anos.
No futuro, existe uma grande possibilidade de essa empresa sediada em Washington continuar elevando seus proventos, à medida que segue crescendo. Durante a pandemia, a demanda de seus serviços de computação na nuvem, videogame e computadores disparou, ajudando a empresa a lucrar bastante.
Se você está investindo para a aposentadoria, precisa encontrar empresas como a Microsoft para incluir na sua carteira. São gigantes que têm o poder de defender seus negócios e gerar pagamentos para você pelo resto da sua vida.
h2 2. Home Depot/h2A Home Depot (NYSE:HD) (SA:HOME34) é uma das ações que estão bem posicionadas para continuar enviando cheques de pagamento de dividendos aos aposentados. O dividendo trimestral dessa gigante do setor de reforma teve uma expansão anual de cerca de 23% nos últimos cinco anos e, com um saudável payout ratio de 50%, ainda tem mais espaço para crescer. Com um dividend yield anual de 2,17%, a companhia paga proventos trimestrais de US$ 1,50 por ação.
Desde o início da pandemia, a varejista sediada em Atlanta vem registrando forte crescimento no lucro, já que o ambiente do “fique em casa” alimenta a demanda por produtos de reforma. No último trimestre, encerrado em 2 de novembro, a HD gerou US$ 33,54 bilhões em vendas, uma alta de 23% em relação ao ano passado. As vendas nas mesmas lojas cresceram 24% ano a ano e 25% nos EUA.
A expectativa dos analistas é que essa tendência continue, com os americanos se mudando para os subúrbios e aquecendo o mercado imobiliário.
A Home Depot é uma dessas varejistas que estão mais bem posicionadas para sobreviver à revolução causada por grandes empresas do comércio eletrônico, como a Amazon.com (NASDAQ:AMZN) (SA:AMZO34). Com 90% dos americanos já morando a uma distância de 15 km de uma unidade da Home Depot, ao invés de abrir novos estabelecimentos, a companhia focou em atualizar sua base de lojas existentes com melhores tecnologias e capacidades de atendimento digital.
Cotadas a cerca de US$ 277,41 no fechamento de segunda-feira, as ações da HD não estão baratas. Mas seu baixo payout ratio e a aceleração dos seus negócios abriram espaço para futuras elevações nos dividendos.
h2 3. Coca-Cola/h2As empresas que geralmente produzem renda regular para aposentados são aquelas que detêm posições dominantes em seus setores, com uma marca forte e uma escala difícil de ser alcançada pelos concorrentes. A Coca-Cola (NYSE:KO) (SA:COCA34) atende a todos esses requisitos.
A maior corporação mundial do setor de bebidas detém ou licencia mais de 500 marcas não alcoólicas, incluindo sucos e refrigerantes. A empresa sediada em Atlanta vende seus produtos em mais de 200 países e possui 21 marcas individuais que geram US$ 1 bilhão ou mais em vendas anuais.
Graças ao seu sólido portfólio, que gera fortes fluxos de caixa, a Coca-Cola vem mantendo bastante consistência no pagamento de dividendos para aposentados. A empresa elevou seus dividendos em por mais de 50 anos consecutivos. Obviamente, resultados passados não são garantia de performance futura, mas ainda podem nos dizer muita coisa sobre a empresa e suas vantagens competitivas.
O fato de que a Coca-Cola vem aumentando seus dividendos por 57 anos seguidos é mais do que suficiente para nos convencermos da força da marca e da capacidade da empresa de performar diante de diferentes cenários econômicos e ambientes culturais, como recessões, crises e mudança das preferências dos consumidores.
Com um dividend yield anual de 3,1%, a KO distribui dividendos trimestrais de US$ 0,41 por ação. A ação é ideal para investidores de longo prazo que precisam de renda regular para ajudar a financiar seus anos dourados.
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