A evolução dos ETFs desde a estreia em 2004

No mercado financeiro do Brasil, os Exchange Traded Funds (criptoativos . Dentro desse amplo universo de ETFs, existem os fundos estritamente focados em ativos do mercado interno e também os ETFs globais.. Em relação aos setores, existem tanto os fundos de índices amplos quanto os setoriais, tais como: agronegócio, tecnologia, saúde, games e entretenimento, criptomoedas, mercado imobiliário, dentre outros.

O que explica a evolução dos investimentos em ETF?/h2

Como você viu até aqui, houve um aumento no número de investidores de ETFs no Brasil e do volume de cotas negociadas. Isso demonstra que o mercado está mais interessado nesse veículo e nas oportunidades que ele pode oferecer. Mas você sabe o que justifica o crescimento do mercado de ETFs brasileiros? A seguir, apresento alguns motivos:

• Maior acesso a informações por parte dos investidores: assim que os ETFs chegaram ao mercado brasileiro, a B3 e algumas gestoras de fundos criaram iniciativas para estimular a educação financeira sobre este produto financeiro;

• Condições econômicas - queda dos juros: o comportamento da economia também tem sua participação na popularização dos ETFs, pois houve um aumento considerável de participação nesses investimentos em 2020 e, em partes, isso se deve às características da economia à época que favoreceram o investimento em ativos de maior risco. Neste período, a taxa básica de juros brasileira (Selic) atingiu sua mínima histórica, chegando a 2% ao ano;

• Eficiência dos ETFs: a forma como o ETF funciona faz com que ele se torne mais atraente para investidores com diferentes necessidades. Aspectos como o ETF permitir ao investidor se expor a uma carteira diversificada de produtos, além dos baixos custos devido à gestão passiva, são alguns dos fatores que auxiliam no crescimento dos ETFs no mercado financeiro brasileiro;

• Acesso à tendências inovadoras: a partir dos ETFs temáticos, os fundos de índice podem ser úteis para capturar tendências com potencial de valorização de forma simplificada. Como a ideia é obter um resultado equivalente à um índice de mercado, é possível aproveitar o crescimento de um segmento a longo prazo, auxiliando tanto com a diversificação da carteira quando com o aumento do potencial de rentabilidade do portfólio;

• Amadurecimento do mercado brasileiro: Quanto mais maduro o mercado financeiro se torna, maior o interesse do público por outras oportunidades de investimento. O Brasil passa por uma fase de amadurecimento da educação financeira da população, ajudando a aumentar ainda mais o interesse em ETFs;

Qual a importância dos ETFs no mercado?/h2

Depois de entender os motivos para o avanço dos ETFs, é interessante saber por que eles são relevantes para o mercado brasileiro. Isso se deve, principalmente, às vantagens que os fundos de índice podem apresentar para os investidores. Por exemplo:

Maior acessibilidade para investidores/h3

Um dos principais aspectos de um ETF é a acessibilidade que ele oferece para quem deseja investir, primeiramente, porque o investimento mínimo exigido é de uma cota. Assim, o investidor só precisa desembolsar o equivalente à cotação do momento para investir, que geralmente é uma valor baixo, na casa de R$50 a R$100.

A mecânica da negociação de ETFs difere do investimento em ações, por exemplo. O lote padrão de ações é composto por 100 papéis e, embora seja possível recorrer ao mercado fracionário, será preciso realizar diversas operações para investir em empresas distintas. Isso nos leva diretamente para o segundo aspecto da acessibilidade dos ETFs. Com o fundo de índice, é possível se expor aos resultados de uma carteira completa de ativos. Assim, você pode realizar menos operações, o que diminui os custos de transação.

Alinhamento a diferentes perfis e objetivos/h3

Outro aspecto que contribui para o interesse ETFs é o fato de eles se alinharem a diferentes perfis e objetivos. Um dos motivos para isso é por conta da gestão passiva. Como os resultados dependem menos da tomada de decisão dos gestoress, há menos riscos assumidos no investimento. Consequentemente, o investimento pode fazer sentido tanto para investidores mais arrojados quanto para aqueles moderados ou até conservadores, em certos casos.

Além disso, o ETF é útil para atender a diferentes objetivos. Se a intenção for se expor a um setor específico e obter ganhos com seu possível crescimento, por exemplo, pode ser interessante investir em ETFs temáticos. Já se o objetivo for diversificar a carteira e obter proteção cambial, o investimento em um ETF ligado a economias e moedas fortes pode ser oportuno. Da mesma forma, existem fundos focados em renda fixa, criptoativos, ações etc.

Variedade de opções disponíveis/h3

Embora a modalidade seja relativamente recente, um dos aspectos que justificam a relevância dos ETFs para o mercado é a variedade de veículos disponíveis. Existem fundos de índices de mercado amplo e aqueles com exposição setorial. Também há como investir em diferentes segmentos com os fundos de índice. Isso é relevante porque aumenta as chances de um investidor encontrar uma ou mais opções de ETFs adequados à sua própria estratégia.

Ao mesmo tempo, com mais interessados, a tendência é que outras alternativas sejam lançadas na B3. Assim, a popularização dos ETFs pode criar esse ciclo positivo de desenvolvimento de novas soluções no mercado financeiro.

Fortalecimento do mercado/h3

Também acredito que os ETFs cumprem um papel de propiciar e apoiar o fortalecimento do mercado de capitais do Brasil. Afinal, quanto mais investidores tiverem interesse nas oportunidades que eles oferecem, maior tende a ser a liquidez da bolsa, devido ao volume de negociações.

Vale destacar que os ETFs podem funcionar como portas de entrada para outras oportunidades do mercado. Um investidor iniciante pode começar compondo sua carteira com ETFs de renda fixa ou atrelados apenas ao mercado nacional. Com o tempo, ele pode buscar alternativas de renda variável e de setores específicos.

Ao chegar até aqui, você descobriu que os ETFs atraem cada vez mais investidores, desde o nascimento do primeiro fundo em 2004. Se for do seu interesse aproveitar essa alternativa em seu portfólio, o próximo passo é saber como realizar esse tipo de investimento.

Por fim, como as cotas dos ETFs são negociadas na bolsa de valores, será necessário ter conta em uma corretora. Ela fará o intermédio entre você e a B3, sendo que as operações são realizadas por meio do home broker. Nesse ambiente de negociação, pesquise o código de identificação (ticker) de cada ETF em que desejar investir. A partir disso, será possível definir o quanto deseja investir e qual será a quantidade de cotas adquiridas, considerando a cotação do momento.

Neste artigo, você viu como os ETFs têm se destacado no Brasil desde a estreia do primeiro fundo de índice. Com base no que apresentei, você também descobriu os motivos do desenvolvimento do mercado e onde comprar as cotas de ETF, caso o veículo seja interessante para a sua carteira.

Quer conhecer diversas oportunidades para investir nessa modalidade? Conheça os ETFs negociados na bolsa brasileira aqui !

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Escrito por: Cauê Mançanares