Bear Market: Se For Esse o Caso, Veja Tudo o que Você Precisa Saber para Lidar Melhor com Ele
Investing.com | 10.05.2022 16:20
Seria bom prever quando o mercado atinge seu ponto alto, vender tudo, esperar pacientemente pela próxima queda, com as pessoas em pânico, e depois comprar tudo de volta ao ponto baixo quando o mercado subir novamente com força assustadora.
Isso está nos sonhos de todo investidor, mas a realidade é bem diferente.
Ao longo da história, tivemos vários Bear Markets, como você pode ver na imagem abaixo.
Normalmente, falamos de "bear market" quando os mercados corrigem mais de 20%.
No momento, se você observar minha análise anterior, perceberá que pensando nesses termos, apenas o NASDAQ Composite poderia ser considerado em território baixista, os demais índices ainda não.
h2 Bear Market, o que precisamos saber/h2Como dito inicialmente, nem eu nem ninguém neste mundo saberemos se e como essa correção se tornará algo pior, mas como disse um grande investidor, você não pode prever, mas pode se preparar.
Então, aqui estão algumas coisas importantes a serem lembradas sobre um mercado em baixa:
- A volatilidade é muito alta;
- A "massa" enlouquece mais do que em outras ocasiões;
- Após o colapso, os rebotes são violentos;
- Pode haver fortes rebotes mesmo durante o colapso, depois, cai novamente;
- Já aconteceu;
- Retornos esperados aumentam;
- Afeta 99% dos investimentos;
Para aprofundar o exposto, vejamos por exemplo a semana passada, caracterizada por uma forte volatilidade, onde respectivamente tivemos uma recuperação muito forte (+3%) e um subsequente colapso diário (-3,6%) ainda pior.
Como você pode ver, a extensão desses movimentos é extremamente improvável.
Da mesma forma, preparando-nos psicologicamente para a eventualidade de um mercado em baixa, se houver, vemos os movimentos do mercado de ações durante a crise dos anos 1929-1932:
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Recupera até 40%, mas em um mercado que continua em queda. Essas também são conhecidas como armadilhas para ursos, pois os investidores, convencidos de que o pior já passou, entram em ação apenas para ver suas carteiras caírem novamente.
No que diz respeito à psicologia e comportamento de massa, já nos deparamos com isso várias vezes, os mercados são um misto de ganância, esperança, medo, impaciência, todas características que em fases muito voláteis se acentuam e podem nos levar a cometer erros.
Além disso, dado que nos piores momentos quase todas as classes de ativos (exceto dinheiro e algumas outras) caem, realmente nos parece que não temos outra saída a não ser vender tudo, e esse é o pior erro.
Mas o que acontece depois de um mercado em baixa é igualmente importante: os mercados se recuperam e o fazem de forma violenta e rápida. É por isso que é importante ESTAR INVESTIDO quando isso acontece, e é por isso que infelizmente muitos investidores não atuam nos mercados, porque nesses momentos eles estão fora (tendo vendido) de tudo.
Olhando para os aspectos positivos dos mercados em baixa, como mencionado acima, certamente temos vários aspectos a considerar:
Apesar dos inúmeros mercados em baixa, no final o mercado sempre sobe. 100 dólares investidos no S&P 500 (NYSE:SPY) em 1928, teriam se tornado 761.710 dólares em 2021, e veja o que passamos, tudo.
Quando os preços caem, em vez de focar (embora eu saiba que não é fácil) na queda dos preços, devemos nos concentrar no fato de que os retornos esperados futuros (e os prêmios de risco) aumentam consideravelmente, então o que está realmente acontecendo é que um cenário muito favorável está sendo criado um ambiente para investir o próprio dinheiro.
No gráfico acima, de fato, observe os “prêmios de investimento em ativos de risco” (daí as ações). Em particular, observe que nas mínimas do mercado (início de 2009, fim do mercado de baixa do subprime) e observe o que aconteceu durante os primeiros meses do declínio deste ano.
Os prêmios de risco aumentam, então traduzido significa simplesmente que as chances de obter melhores retornos em nossos investimentos aumentam.
Você não pode prever, mas pode se preparar. Sabendo de tudo isso, o que podemos fazer é nos preparar emocional e estrategicamente.
Sabendo, por exemplo, que a duração máxima de um mercado em baixa era de 31 meses (pontocom), e que o pior declínio poderia ser, por exemplo, 60-65% (subprime), pode-se pensar em investir a parte do dinheiro (eu por exemplo, ainda tenho 25% da carteira líquida) entre parênteses, fornecendo tanto entradas com base no tempo (a cada 3 meses no mercado de baixa) quanto percentual (entro com “x” para cada 15% de queda).
Não existe a melhor estratégia de todas, mas o importante é conhecer todos os itens acima, se preparar e ser encontrado investido quando os mercados reiniciarem.
Até a próxima vez!
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