Busca Estabilidade na Atual Crise? 2 ETFs para Manter em Carteira para Sempre
Investing.com | 25.02.2022 13:55
As previsões de queda nas ações por conta de preocupações geopolíticas e econômicas estão gerando apreensão nos participantes do mercado. Mesmo assim, investidores experientes sabem que diversificar a carteira e fazer alocações de longo prazo pode ajudá-los a alcançar retornos significativos.
Para os investidores, é fundamental perceber a importância dos juros compostos no crescimento do capital. Gostaríamos de lembrar nossos leitores da Regra dos 72, através da qual podem calcular a rapidez com que seu investimento irá dobrar, graças à capitalização. Basta dividir o número 72 pelo percentual de retorno anual.
Digamos que um investimento (em ações) tem a expectativa de gerar um retorno de 10% ao ano. Assim, 72/10 = 7,2. Ou seja, seria necessário um pouco mais de sete anos para que seu investimento dobre.
Quando observamos os retornos de longo prazo do índice S&P 500, o retorno médio anual está bem acima de 10% (incluindo dividendos). Portanto, os investidores de varejo não devem entrar em pânico por causa de movimentos de curto prazo nos índices mais amplos, buscando investir para os anos futuros.
De posse dessa informação, o artigo de hoje apresenta dois fundos negociados em bolsa (ETFs) para comprar e manter em carteira para sempre.
h2 1. iShares Core S&P 500 /h2- Preço atual (USD): 430,14
- Média de 52 semanas: 373,26 - 482,07
- Retorno do dividendo (Yield): 1,39%
- Taxa de administração: 0,03%
O índice S&P 500 inclui as 500 maiores empresas dos EUA por capitalização de mercado. Quando os profissionais discutem “o mercado”, geralmente se referem ao S&P 500. Por isso, esse índice extremamente popular é considerado como principal indicador do vigor em Wall Street.
Criado em 1957, o S&P 500 é ponderado pela capitalização de mercado. Assim, empresas com valores de mercado maiores também têm uma alocação percentual mais representativa. O índice é rebalanceado trimestralmente.
Existem diversos ETFs que rastreiam os retornos do S&P 500. O SPDR S&P 500 ETF Trust (ASX:SPY) é o mais antigo e o maior de todos.
Nosso primeiro fundo de hoje, o iShares Core S&P 500 (NYSE:IVV), é outro ETF que rastreia o índice S&P 500.
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O IVV foi listado pela primeira vez em maio de 2000 e seu patrimônio é de cerca de US$316 bilhões. As 10 principais participações respondem por quase 28% do seu patrimônio.
Em termos subsetoriais, temos tecnologia da informação (29,11%), saúde (13,26%), consumo discricionário (12,51%), serviços financeiros (10,66%), comunicação (10,13%), indústria (7,75%) e produtos básicos de consumo (5,86%), entre outros.
Entre os destaques do portfólio estão: Apple (NASDAQ:AAPL) (SA:AAPL34), Microsoft (NASDAQ:MSFT) (SA:MSFT34) (SA:MSFT34), Amazon (NASDAQ:AMZN) (SA:AMZO34), Alphabet (NASDAQ:GOOGL) (SA:GOGL35), Tesla (NASDAQ:TSLA) (SA:TSLA34), NVIDIA (NASDAQ:NVDA) (SA:NVDC34).
Nos últimos 12 meses, o ETF acumula alta de cerca de 8,5% e tocou sua máxima recorde em 4 de janeiro de 2022. No entanto, desde então, as ações do fundo ficaram sob pressão, e o IVV registra uma queda de 11,5% até agora no ano. Os múltiplos de preço-lucro e preço-valor contábil são de 22,35x e 4,23x.
Atualmente, temos nuvens cinzas sobrevoando Wall Street e outros mercados globais. No entanto, os membros do S&P 500 ainda estão bem posicionados para se beneficiar do crescimento no mercado de TI e outros setores da economia. Por isso, potenciais investidores podem considerar o atual declínio como uma oportunidade para investir em um fundo como o IVV.
h2 2. Vanguard Total International Stock Index Fund ETF/h2- Preço atual (USD): 59,44
- Média de 52 semanas: 57,90 - 67,51
- Retorno do dividendo (Yield): 6,33%
- Taxa de administração: 0,08% por ano
Nosso próximo fundo, o Vanguard Total International Stock Index Fund ETF (NASDAQ:VXUS), leva-nos para o exterior. O fundo rastreia o desempenho do índice FTSE Global All Cap ex US e atualmente investe em 7.717 ações globais, excluindo empresas americanas.
O VXUS começou a ser negociado em janeiro de 2011. As 10 principais participações respondem por quase 9% do seu patrimônio de US$402,9 bilhões.
Em termos de alocação geográfica, o Japão tem a maior parcela de participação, com mais de 15%. Em seguida temos nomes do Reino Unido (9,9%), China (8,6%), Canadá (7,3%), França (6,4%), Suíça (5,8%), entre outros.
Em termos de alocação setorial (por peso), temos serviços financeiros (21,1%), tecnologia eletrônica (8,9%), bens de consumo não duráveis (7,5%), tecnologia de saúde (7,2%), serviços de tecnologia (6,4%) e bens industriais (5,2%), entre outros.
Entre os destaques da sua carteira temos, a gigante dos semicondutores Taiwan Semiconductor (NYSE:TSM), a empresa chinesa de tecnologia e entretenimento Tencent (OTC:TCEHY), o grupo suíço de consumo Nestlé (OTC:NSRGY) e o grupo farmacêutico Roche (OTC:RHHBY); a sul-coreana Samsung (KS:005930) Electronics (OTC:SSNLF); e a fabricante automotiva Toyota Motor (NYSE:TM) (SA:TMCO34).
O VXUS registra queda de 5,7% nos últimos 12 meses e 5,4% desde o início do ano. Os múltiplos de preço-lucro e preço-valor contábil são de 13,7x e 1,8x. Acreditamos que o fundo, que investe em algumas das mais importantes empresas globais, merece sua atenção.
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