Veja 3 ações de dividendos para impulsionar o crescimento em sua renda de aposentadoria
Investing.com | 08.09.2022 21:14
- As ações que pagam dividendos tornaram-se mais importantes para as carteiras de aposentadoria quando a inflação está alta e os preços dos títulos estão caindo
- Grandes empresas que têm um longo histórico de pagamento de dividendos podem resistir a um ambiente inflacionário melhor do que outras classes de ativos
- Empresas com fortes fluxos de caixa que aumentam consistentemente os dividendos de 5% a 10% a cada ano geralmente são adequadas para um portfólio de longo prazo
Se seu objetivo como investidor é construir um fluxo de renda sólido para seus anos de aposentadoria, você deve procurar ações que valham a pena manter a longo prazo, concentrando-se em suas capacidades de geração de renda.
À medida que a inflação se aproxima de uma alta de quatro décadas e o mercado de títulos despenca, as ações geradoras de renda ou que pagam dividendos se tornam ainda mais críticas para sua carteira de aposentadoria.
De acordo com dados do S&P Dow Jones Indices e do Bureau of Economic Analysis, citados pelo Wall Street Journal, os dividendos como parcela da renda pessoal subiram para 7,3% no primeiro trimestre deste ano, de 3,2% no primeiro trimestre de 1980. Receita de juros como parcela da renda pessoal caiu para 9,2% de 16,2% no mesmo período.
Grandes empresas com histórico de pagamento de dividendos a cada ano podem se beneficiar de um ambiente inflacionário como o que estamos enfrentando agora. Os produtos e serviços que essas empresas produzem são tão essenciais que os consumidores geralmente estão dispostos a pagar preços mais altos.
Comprar ações dessas empresas é uma ótima maneira de proteger seu poder de compra de longo prazo quando os preços dos bens e serviços aumentam. Uma carteira de ações com fortes fluxos de caixa que aumentam os dividendos de 5% a 10% a cada ano é o tipo de empresa que considero adequada para uma carteira de aposentadoria de longo prazo.
Tendo em mente esses benefícios, selecionei as três ações a seguir que podem oferecer crescimento e renda regular para sua carteira de aposentadoria.
h2 1. McDonald's/h2Para investidores preocupados com a saúde, a McDonald's Corporation (BVMF:MCDC34) (NYSE:MCD) pode não ser o lugar certo para ir, mas a cadeia global de fast-food é o tipo de empresa que preenche quase todos os requisitos que você deve procurar em uma empresa adicionar à sua carteira de aposentadoria.
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A gigante com sede em Chicago tem um sólido histórico de pagamentos consistentemente crescentes. Desde que começou a pagar dividendos em 1976, a empresa aumentou seu pagamento anualmente. Além disso, o McDonald's tem um balanço patrimonial forte e suas perspectivas de crescimento do lucro por ação são fortes, especialmente no ambiente pós-pandemia, quando os restaurantes estão abertos.
Fonte: InvestingPro
Depois de enfrentar a pandemia, a empresa recuperou rapidamente o impulso das vendas. Em julho deste ano, a MCD relatou ganhos e receita acima do esperado, ajudados por aumentos de preços e ofertas de valor, e a popularidade de ferramentas digitais como o aplicativo móvel e entrega.
A MCD paga um dividendo trimestral de $ 1,38 por ação. Isso se traduz em um rendimento anual de dividendos de 2,14% no preço atual das ações. Com um índice de pagamento gerenciável de cerca de 70%, a empresa está em uma excelente posição para continuar gerando crescimento de dividendos.
h2 2. Lowe's/h2Investir em ações de melhorias domésticas pode não parecer muito empolgante quando as taxas de juros aumentam e os consumidores desejam reduzir seus gastos discricionários. No entanto, essa incerteza, a meu ver, abre uma janela de oportunidade para comprar algumas ações de qualidade dessa área.
O varejista número 2 de melhorias domésticas nos EUA, Lowe's Companies (BVMF:LOWC34) (NYSE:LOW), é um desses nomes devido à força de seu programa de dividendos e à capacidade da empresa de superar consistentemente o desempenho. Com 38 anos de aumentos de dividendos, a Lowe's é uma ação de dividendos confiável que sofreu muitas recessões e desacelerações do mercado.
Fonte: InvestingPro
Mesmo neste mercado imobiliário incerto, o Lowe's relatou ganhos no mês passado que superou as expectativas enquanto relatava um forte impulso em julho e agosto. A gigante sediada em Mooresville, Carolina do Norte, está otimista sobre as perspectivas para reformadores de casas, apesar do arrefecimento do mercado imobiliário dos EUA, já que propriedades envelhecidas e preços imobiliários mais altos provavelmente impulsionarão seu crescimento de vendas.
A Lowe's paga dividendos trimestrais de US$ 1,05 por ação, o que se traduz em um rendimento anual de 2,09%. Seu dividendo anual cresceu 19% ao ano nos últimos dez anos, mostrando o desempenho robusto que algumas empresas podem igualar.
Com seu índice de pagamento de dividendos de apenas 26%, o varejista tem espaço suficiente para aumentar seus pagamentos depois de poupar dinheiro para pagamentos de dívidas e recompras de ações.
h2 3. Johnson & Johnson/h2A gigante farmacêutica global Johnson & Johnson (BVMF:JNJB34) (NYSE:JNJ) é o tipo de empresa que os aposentados devem considerar adicionar aos seus portfólios.
Em relação aos dividendos em crescimento consistente, apenas um punhado de empresas se saiu melhor do que a Johnson & Johnson. Ele aumentou seu dividendo trimestral todos os anos por 58 anos consecutivos.
Esse desempenho notável coloca a Johnson & Johnson entre um grupo de elite apelidado de Dividend Kings, empresas com pelo menos cinco décadas de aumentos anuais de dividendos. A JNJ paga US$ 1,13 por ação trimestralmente com rendimento anual de 2,75%.
A JNJ aumentou seu pagamento em cerca de 7% a cada ano durante os últimos dez anos. O desempenho demonstra a força subjacente de seus produtos, plataforma de negócios diversificada e o forte desejo da administração de recompensar sua base de investidores.
Fonte: InvestingPro
Disclaimer: O escritor tem posições "long" em JNJ e LOW.
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