ABC registra alta de 39% no lucro em 2022, mas 4T é afetado pela Americanas

Por Jessica Bahia Melo

Investing.com - O Banco ABC Brasil (BVMF:ABCB4) reportou nesta quarta-feira, 08, resultados do quarto trimestre e do ano de 2022. No acumulado do ano, o banco apurou um lucro líquido de R$800,2 milhões em 2022, crescimento 39,9% em relação a 2021, enquanto o Retorno sobre Patrimônio Anualizado (ROAE) no período foi de 16,2%, alta de 343 pontos base em relação a 2021. Às 16h04 (de Brasília), as ações subiam 2,05%, a R$17,96.

Considerando somente o quarto trimestre do ano de 2022, lucro líquido anunciado pela instituição financeira foi de R$197,3 milhões, uma redução de 9,6% na base trimestral e um crescimento de 21,8% em relação ao mesmo período do ano anterior, chegando a um ROAE de 15,3%. O resultado foi afetado por um único cliente, não apontado nominalmente pelo banco, mas tudo indica que seja a Americanas  (BVMF:AMER3).

No 4T22, a margem com clientes subiu 27,2% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior, o que o banco considera resultado da diversificação do mix de produtos e segmento de clientes.

A Carteira de Crédito Expandida teve elevação de 14,7% em 12 meses, valor dentro do guidance de crescimento para o ano. Conforme já ocorria nos últimos balanços, o destaque foi o segmento Middle, que teve alta de 40,1% ao ano.  O segmento Middle terminou 2022 representando 9,6% da Carteira de Crédito Expandida.

Em entrevista exclusiva ao Investing.com Brasil, Ricardo Moura, que é diretor de Relações com Investidores do Banco ABC Brasil, informou que o provisionamento de um “evento específico”, pesou no resultado trimestral, sem citar nominalmente a crise da Americanas. No entanto, avaliou o ano como positivo e com rentabilidade acima da média histórica.

O guidance anunciado pela companhia ainda hoje é de crescimento da carteira de crédito expandida entre 12% a 16%, sendo somente o do segmento Middle entre 35% e 45%. Além disso, a projeção de crescimento de despesas é de 15% a 20%

Confira a entrevista na íntegra.

Investing.com – O lucro líquido do banco atingiu R$ 800,2 milhões em 2022. Qual foi a estratégia para viabilizar esse resultado?

Ricardo Moura – Acho que são bons números olhando na comparação com 2021. Continuamos com nossa estratégia de divulgação que inclui o crescimento da base de clientes, principalmente no segmento middle, no portfólio de produtos e na diversificação de canais. Então a gente coroa com a mesma estratégia que nós adotamos em outros trimestres. É um pouco mais do mesmo. Algumas linhas que são um pouco mais fortes que outras linhas que que cresceram um pouco menos. Na base trimestral o lucro do trimestre passado foi um pouco menor por evento específico que nós tivemos e que acabou exigindo um nível maior de provisões.

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Então o resultado do banco está indo bem. Tem essa questão isolada que a gente vê como um ponto que não representa a qualidade do mercado de crédito em geral e que acabou demandando essas provisões adicionais.

Inv.com – Com um cenário macro mais cauteloso, quais serão os desafios da companhia em 2023 e qual a estratégia diante deles?

Moura – O maior desafio é a gente crescer com qualidade, em efetivamente receber aquele recurso de volta. Continuamos com a mesma estratégia que é o nosso DNA, crescer carteira, só que com uma preocupação, foco muito grande na qualidade da carteira

A segunda meta é aumentar de uma forma importante os novos produtos, a gente adicionou no último trimestre um produto novo de recuperação de crédito. Então a gente passa a oferecer esse tipo de serviço paro os nossos clientes. Basicamente quando um cliente tem uma carteira já vencida e ele não sabe exatamente o que fazer com ela, a gente traz para ele um serviço de inteligência de cobrança. E ao sinal de escala é importante. Ajuda aquele cliente a efetivamente recuperar uma parte dessa carteira. Acreditamos que é um produto que tem uma aderência bastante interessante pra base de clientes corporativos o banco.

Inv.com – O banco deve ter alguma mudança de estratégia em 2023? Qual mensagem quer deixar aos investidores?

Moura – A mensagem é que a gente continua na nossa estratégia, um pedaço dela é trabalho duro e o outro pedaço é consistência. O banco apresenta consistência de longa data. Vai bem em momentos em que a economia está bem, mas também em momentos em que a economia está menos pujante. Então a gente acredita que temos uma oportunidade de crescimento mesmo com uma economia aparentemente menor neste ano. Vamos continuar a trazer o nível de rentabilidade do banco a patamares cada vez maiores.