A XP Investimentos (SA:XPBR31) acredita que investimentos ESG são excelentes para ter na carteira e com rentabilidade superior aos “investimentos tradicionais”
O DNA inovador da XP (SA:XPBR31) Investimentos ajudou a consolidar no Brasil a visão ESG nos investimentos, que já se destacava no exterior. A XP está, agora, apresentando ao público investidor produtos que se destacam atualmente pela alta rentabilidade sem deixar de lado a seleção de investimentos com critérios ESG, desmistificando que esse tipo de investimento não gera retorno para o investidor.
A maior plataforma de investimentos da América Latina disponibiliza a seus clientes investimentos que transformam o futuro, por meio da combinação de rendimentos com ganhos também para a sociedade e o meio ambiente. Com a vantagem de que não se resume a um único tipo de investimento ESG, dado que há diferentes produtos ESG para cada perfil de investidor em diversas classes de ativos.
O ESG um dia será rentável. Na XP (SA:XPBR31), já é. Saiba Mais
“Essa oferta conta com fundos de investimento em diversas estratégias, incluindo renda variável, multimercados e renda fixa, tanto locais quanto internacionais”, explica Helena Masullo, Head de Estratégia ESG da XP Inc (NASDAQ:XP).
O que é ESG?
ESG é a sigla em inglês para Ambiental, Social e Governança e se refere a uma metodologia que incorpora tais fatores às análises de investimentos, que tradicionalmente avaliam apenas a relação de risco e retorno financeiro. Esses fatores incluem, por exemplo, proteção do meio ambiente, mitigação das mudanças climáticas, práticas avançadas de governança e promoção de diversidade, além da estratégia de responsabilidade social da própria companhia.“O ESG refere-se a como trazer fatores ambientais, sociais e de governança de uma forma cada vez mais objetiva, por mais que ainda seja um desafio traduzir alguns fatores ESG em métricas quantitativas”, explica Masullo sobre a criação de metodologias ESG.
Popularização
A sigla se estabeleceu nos debates corporativos e sobre investimentos nos últimos meses no Brasil, basicamente sob análises se determinados produtos são ou não alinhados ao ESG.
“Embora a XP consiga fazer essa diferenciação com base em metodologias nacionais e internacionais, preferimos tratar o tema como uma jornada”, diz a Head de Estratégia ESG, explicando o grau de diferenciação na adoção de práticas ESG nos ativos a serem investidos. “Alguns investimentos já estão mais alinhados, outros ainda estão no começo, muitas vezes se restringindo à análise de quesitos de governança”, completa.
Rentabilidade
Engana-se quem acredita que a adoção de critérios ESG na seleção de investimentos diminui a rentabilidade da carteira. Há muitos estudos que analisam a correlação entre retorno financeiro e a integração dos fatores ESG.“Há um estudo recente sobre o tema baseado em meta-análise da Universidade de Nova Iorque (NYU), em parceria com a Rockefeller Asset Management, cuja conclusão é que, na maioria dos casos, o resultado financeiro é igual ao benchmark tradicional, mas no geral o retorno é superior”, afirma Masullo, enfatizando que o investimento ESG é de melhor qualidade pois seu risco tende a ser menor. “Os investimentos ESG, em geral, têm a tendência de performar melhor no médio a longo prazo”, prossegue, além de destacar que a volatilidade dos investimentos ESG é menor em relação aos “investimentos tradicionais” em momentos de crise, o que prova a resiliência do produto.
Investimentos ESG na XP (SA:XPBR31)
A XP (SA:XPBR31) disponibiliza aos investidores em sua plataforma uma ampla variedade de produtos ESG, como fundos de diferentes gestores nacionais e internacionais e, também, produtos de renda fixa, como green bonds e sustainability linked bonds cujos recursos serão utilizados para projetos sociais e/ou ambientais ou para ajudar a companhia emissora a atingir metas ESG.
Aos investidores mais conservadores, a XP (SA:XPBR31) oferece em sua plataforma, por exemplo, o Compass ESG Credit Selection, da gestora internacional Compass (SA:PASS3). O fundo se posiciona em papéis de crédito concedidos sob o critério ESG. Criado em 27 de dezembro de 2019, tem um retorno anual de 4,8% e de 3,61% desde o seu início.
Aos investidores um pouco mais arrojados, a XP (SA:XPBR31) destaca o Trend ESG Global é um fundo de investimento que tem exposição a três ETFs (fundos de índice) no exterior que investem em empresas com boas práticas ESG ao redor do mundo. Criado em 17 de junho de 2020, tem retorno 15,75% nos últimos 12 meses e de 37,06% no acumulado desde o início do fundo.
Para os que querem retorno em um investimento que estimula a diversidade de gênero nas empresas, há o fundo temático Trend Lideranças Femininas, que só investe em companhias que buscam ter um alto percentual de mulheres em cargos de liderança, geralmente em diretoria e no conselho. O fundo está posicionado em empresas do mundo inteiro que respeitam o critério de diversidade de gênero. Criado em 11 de setembro de 2020, o Trend Lideranças Femininas teve um retorno de 19,65% nos últimos 12 meses e de 38,09% desde o início.
Por fim, como último exemplo dentre a ampla gama de opções de produtos ESG oferecidos pela XP (SA:XPBR31), a plataforma disponibiliza um fundo gerido por uma das gestoras referência mundial na temática ESG: a Nordea. O fundo Nordea Global Stars investe em empresas do mundo inteiro com boas práticas ESG que têm uma performance acima dos benchmarks tradicionais. Criado em 30/12/2020, o fundo acumulou alta de 15,44% nos últimos 12 meses e de 14,7% desde o início.