Quem Tem Coragem de Investir na Cielo (CIEL3)?

Quem Tem Coragem de Investir na Cielo (CIEL3)?

Rodrigo Rebecchi  | 30.09.2020 11:41

Esta Ação aqui eu quero ver quem tem punhos de aço para investir num Papel baseado em seus Fundamentos, excluindo os burburinhos da mídia, ou quem deseja fazer uma “fézinha” colocando um dinheiro que pode perder numa tentativa de ver o seu capital duplicar.

A Cielo (SA:CIEL3) já foi uma das gigantes incontestáveis do mundo das “maquininhas de cartões de crédito”, mas recentemente enfrenta forte concorrência. E agora, ainda tem pela frente a nova forma de pagamento, o PIX, que promete revolucionar as transações.

Bom, vamos passo a passo para você colocar na balança os prós e contras e tomar a sua decisão de investimentos.

Primeiro vamos dar uma olhada no gráfico. O papel continua em queda livre chegando para testar a sua mínima história em 3,20. Porém, numa eventual reviravolta, visando o longo prazo, se caso tivermos uma entrada de compradores a ponto de romper a região de resistência entre 5,95 – 6,25, poderemos ter o caminho aberto para um teste na resistência em 9,10. Se confirmado, poderia ser uma valorização de +130%.

Eu sempre faço o comparativo de ações que estão extremamente baratas para os meus alunos. Se um papel que custa R$ 4,00 andar R$ 4,00 e for para R$ 8,00, ele vai ter valorizado 100% e você terá dobrado o seu capital.

Se um papel custa R$ 40,00 e andar os mesmos R$ 4,00, a distância percorrida será a mesma, mas a valorização será de apenas 10%. Portanto, com ações baratas as suas chances de rentabilidade são muito maiores.

Agora, vamos aos Fundamentos. Mesmo neste cenário, alguns indicadores nos chamam a atenção. Primeiro os Balanços. A companhia opera com Margem Líquida de 7,78% e ROI em 4,14%. Na minha opinião, nada mal, dado o contexto de concorrência e pandemia, onde o varejo foi muito prejudicado em 2020. Já o Endividamento começa a preocupar em 117,74% deixando pouca margem para investimentos e reestruturação. É bom ficar alerta com isso e acompanhar de perto.

Continuando, temos bons Dividendos pagando 8,81% ao ano. Mais do que 4X o que paga a Renda Fixa hoje no Brasil, já que a nossa Selic está em 2% ao ano. Esta pode ser uma arma importante do investidor de longo prazo, já que ele pode ir rentabilizando a sua operação com Dividendos até o papel se recuperar na Bolsa.

Já o índice de Preço/Lucro (P/L) está em 15,59. Também atraente. Nem alto nem baixo, indicando maturidade da companhia e uma razoável taxa de payback para o investidor.

Seguindo temo o VPA (Valor Patrimonial por Ação). Um dos indicadores que eu mais gosto, porque nos indica se os preços da ação estão justos. Mesmo com os valores lá embaixo, os preços da Cielo neste momento estão justos sim. O ideal seria pagar R$ 3,38. Com as Ações custando menos do que R$ 4,00 você ainda pode fazer um bom negócio. Se é arriscado investir na Cielo agora, pelo menos você vai pagar um peço justo, nada abusivo.

Por fim, o histórico de Lucro Por Ação (LPA) que realmente nos preocupa. Uma avalanche de 2014 pra cá. Os Lucros da empresa vêm desabando e isso pode ser o fiel da balança para afugentar os investidores. Poucas pessoas podem querer apostar num companhia que vem encolhendo no seu ramo de atuação.

CONCLUSÃO: a Cielo ainda respira. Não é mais a gigante de outrora, mas está longe de ser uma empresa falida. Os preços estão justos neste momento. Se você procura por uma grande tacada na Bolsa, esta pode ser a sua oportunidade para uma rápida multiplicação do seu capital. Quem sabe colocar um trocado na CIEL3, que se caso você perder não fará falta, mas que se caso multiplicar será bem apostado.

Na minha opinião os preços estão justos pelo risco oferecido, mas seja prudente nos seus investimentos.

Grande abraço e SUCESSO!

Rodrigo Rebecchi

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Denis Sousa
Denis Sousa

Alguém costuma ir numa loja e ao realizar a compra transfere o dinheiro direto para conta da empresa? via de regra não certo? Logo, o PIX não terá um impacto nos próximos 24 meses até, porque ninguém ainda sabe o que é.  ... (Leia Mais)

21.10.2020 19:51 GMT· Responder
Denis Sousa
Denis Sousa

Alguém costuma ir numa loja e ao realizar a compra transfere o dinheiro direto para conta da empresa? via de regra não certo? Logo, o PIX não terá um impacto nos próximos 24 meses até, porque ninguém ainda sabe o que é.  ... (Leia Mais)

21.10.2020 19:50 GMT· Responder
Leonardo Santos
Leonardo Santos

TOMARA QUE AS AÇÕES CAIAM BASTANTE.... logo possível o FACE compra a CIELO a preço de banana e dominar o mercado... acredito nessa hipótese  ... (Leia Mais)

05.10.2020 17:37 GMT· Responder
Natanael Nass
Natanael Nass

Tendo em vista que o pix ira proporcionar transacao no DEBITO sem custo, não acho que seja tao preocupando, a menos no curto prazo. Sabemos quanto as operacoes de CREDITO somam a grande maior parte das transacoes, sendo assim continuo firme na empresa pois sei no que investi. É fato que o pix ira revolucionar mas não acredito que a cielo sera como os taxistas que ficaram so olhando o uber chegar, acho que vao inovar sim!   ... (Leia Mais)

03.10.2020 21:56 GMT· Responder
JACK JUNIOR
JACK JUNIOR

Eu só fui trouxa de investir quando ela valia 7 reais kkkk, mas comprei pouco, então não machucou a carteira. Acredito que ela vai demorar a voltar a esse patamar, mas não desisti dela ainda  ... (Leia Mais)

03.10.2020 15:58 GMT· Responder
Robison
Robison

Acredito que o que mais preocupa a empresa neste momento é o lançamento do PIX, vai demorar alguns meses para está novidade se popularizar, até lá a Cielo terá de se reinventar. Li uma notícia que dizia que, segundo o BC as transações usando o PIX serão gratuitas para PF, se isso for verdade vai ser difícil convencer os comerciantes a continuarem pagando taxas para usar as máquinas de cartão.   ... (Leia Mais)

03.10.2020 15:54 GMT· Responder
Carlos Alberto Soares de Brito Junior
Carlos Alberto Soares de Brito Junior

Futuro? Maquininha de cartao = video cassete...Acha interessante investir na blockbuster??Então mete bronca que o preço esta “justo”   ... (Leia Mais)

03.10.2020 01:39 GMT· Responder
Alberto Júnior
Alberto Júnior

Basta olhar os controladores da CIELO : Simplesmente Banco do Brasil e Bradesco. A CIELO esta se reinventando para novos negócios. Sentido COMPRA ...   ... (Leia Mais)

02.10.2020 09:45 GMT· Responder
Vinicius Lima Santos
Vinicius Lima Santos

Essa eu pretendo pular fora com baixo prejuizo - acho que vai demorar muito voltar aos 5.22 que comprei.  ... (Leia Mais)

01.10.2020 15:59 GMT· 1 · Responder
Daniel Freiberger
Daniel Freiberger

imagina quanto a Cielo vai deixar de faturar quando a sociedade comecar a pagar tudo via PIX ( sem taxa ) Ciel3 vai desabar.  ... (Leia Mais)

01.10.2020 15:09 GMT· 2 · Responder
Roberto Uira
Roberto Uira

Tu colocasse qto nessa blz?  ... (Leia Mais)

01.10.2020 14:15 GMT· 1 · Responder
Eder Alexandre Alexandre
Eder Alexandre Alexandre

Será que Ant Group tera coragem em 2021 de comprar a Cielo para fazer frente a Stone no Brasil e Americas 🤔  ... (Leia Mais)

01.10.2020 13:11 GMT· Responder
Gustavo Costa
Gustavo Costa

Bacana, muito valida a leitura! Tenho cielo na carteira mais vou continuar apostando no longo prazo   ... (Leia Mais)

01.10.2020 12:28 GMT· Responder
Jetter Santos
Jetter Santos

tem empresa melhor na bolsa, pra que empatar capital, qualquer que seja, em uma empresa que vê os meios de pagamento se modernizando e não reage, quem quiser que fique para o abraço dos afogados... Péssima analise...  ... (Leia Mais)

01.10.2020 09:08 GMT· 1 · Responder
Mauricio Salomão
Mauricio Salomão

Eu nunca compraria um papel da Cielo. Digo como cliente. Ja tive Cielo nos meus três restaurantes. A experiencia que tive durante e no cancelamento eu não desejo nem pro meu pior inimigo. Empresa acaica, que acha que pode segurar o cliente na base do laço e artimanhas desonestas. Que ja teve cielo não volta nunca mais. Vai por mim! #cielonuncamais  ... (Leia Mais)

01.10.2020 03:13 GMT· Responder
Lucas Guimaraes
Lucas Guimaraes

Obrigado, depois dessa análise vendi meus 1700 papéis com prejuízo. Você tentou convencer mas eu vi que estava horrível sua análise e vendi.   ... (Leia Mais)

01.10.2020 02:24 GMT· Responder
Romulo Giuberti
Romulo Giuberti

O sistema PIX possobilitará o parcelamento nos pagamentos???  ... (Leia Mais)

01.10.2020 02:16 GMT· 2 · Responder
Alcides Diniz
Alcides Diniz

Acho que a Cielo fez muito bem em se unir com o Whatsapp e inserir no mercado o Whatsapp pay. O pais todo usa whatsapp, nesta pandemia aumentou o número de empresas que vende por ele e consequentemente vão usar o sistema para fazer compras no crédito. Já no débito eu não sei pois o PIX vai facilitar a transferência de valores a vista, já no crédito o PIX não é do mesmo ramo. Só falta o banco central liberar o whatsapp pay.para agregar valor para CIELO. O que acham?  ... (Leia Mais)

01.10.2020 01:53 GMT· 1 · Responder
Chrystian Oliveira
Chrystian Oliveira

o cara comparar uma ação que custa 40 com uma que custa 4 ? era melhor ter ficado calado pois a volatilidade de um papiro de 4 reais provavelmente é maior que um papiro que custa 40  ... (Leia Mais)

01.10.2020 00:30 GMT· Responder
Jessica Freire
Jessica Freire

Resposta fácil, mas antes devo detalhar alguns fatores. 1 - PIX torna desnecessário e caro a utilização de maquininhas. 2 - Empresas que entraram no mercado para brigar por espaço tiveram que gastar fortunas pra bater de frente com as gigantes e agora o mercado de maquininhas vai praticamente acabar. 3 - As gigantes se prepararam pra nova realidade e se transformaram em Bancos Digitais com uma infinidade de produtos e serviços. Alguns produtos e serviços nem iniciaram ainda, pois depende do PIX. 4 - A segregação entre participantes diretos e indiretos no PIX. Diretos são os grandes com mais de 500 mil contas e os indiretos os demais. Os diretos prestarão serviço para os indiretos, ou seja, a Cielo prestara serviço para as menores e isso não será gratuito. Analisando a listagem de empresas cadastradas no PIX, no ramo da Cielo, existem apenas 4 concorrentes. Agora eu digo, podem comprar que vai ser sucesso.  ... (Leia Mais)

30.09.2020 22:41 GMT· 7 · Responder
Marcelo Rocha
Marcelo Rocha

E se cair 2,00 cai 50%.  ... (Leia Mais)

30.09.2020 22:25 GMT· 1 · Responder
Eduardo Arend
Eduardo Arend

Cielo é a nova “som livre” alguem ouve CD de musica ainda ?   ... (Leia Mais)

30.09.2020 21:57 GMT· Responder
Douglas Oliveira
Douglas Oliveira

Estou comprado, tenho 30k nela e se cair mais compro mais..  ... (Leia Mais)

30.09.2020 20:55 GMT· 1 · Responder
MILAGREIRO
MILAGREIRO

Jesus amado! Deram uma facada na matemática.  ... (Leia Mais)

30.09.2020 20:39 GMT· Responder
Su_MãoDeAlface
Su_MãoDeAlface

Quando entrar na lista das penny stocks eu penso em entrar. PIX fulminará essas nefandas maquininhas.  ... (Leia Mais)

30.09.2020 20:13 GMT· 2 · Responder
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