Investing.com - Com a Inteligência Artificial (IA) se tornando cada vez mais predominante em muitos setores de atividade, cada vez mais especialistas estão se aprofundando na utilidade da IA no mundo dos investimentos.
James Ellison, Diretor de Insights de Dados de Ativos Privados da Schroders (LON:SDR), observa que, "para os investidores em ativos privados, o verdadeiro potencial da IA está apenas começando a surgir".
"Para alguns setores, o impacto imediato da IA será enorme. Na verdade, para algumas empresas, a IA já está mudando completamente a forma como operam. Na maioria dos outros setores, incluindo o investimento em mercados privados, acreditamos que quase todos os profissionais verão um aumento na produtividade nos próximos seis meses. Mas a IA não revolucionará completamente o que já está sendo feito", diz Ellison.
Como a IA será usada pelos investidores privados?
"Os investidores privados se deparam com uma enorme quantidade de informações: relatórios de parceiros gerais (GPs), registros de empresas, documentos do setor, artigos de notícias e inteligência de mercado. A mineração em massa dessas informações não estruturadas, facilitada pelos LLMs, está permitindo que os investidores eliminem o ruído e se concentrem nas informações mais importantes", explica Ellison.
Um dos desafios de longa data para os investidores em private equity é compilar uma lista de "comparáveis" para fins de avaliação, diz o especialista da Schroders. Tradicionalmente, isso se baseava na classificação do setor e na geografia do negócio para identificar os comparáveis de um investimento; agora, usando o conteúdo dos sites das empresas em conjunto com o LLM, é possível criar um "mapa de similaridade" mais detalhado do que uma lista mais representativa. E em tempo recorde", diz ele.
Como os investidores, gestores de fundos, empresas de investimento e prestadores de serviços se adaptarão?
Conforme descreve Ellison, "as organizações preparadas para liderar o mercado de amanhã são aquelas que conseguem dominar os desafios de engenharia da integração de modelos subjacentes com dados internos. Isso pode educar e treinar rapidamente sua força de trabalho para usar a IA para melhorar a produtividade e promover uma cultura de inovação em toda a organização. Além disso, as organizações que formarem parcerias estratégicas com os principais líderes de tecnologia obterão uma vantagem significativa de pioneirismo, pois terão acesso aos modelos mais recentes e ao talento de engenharia por trás deles. Por fim, nossa experiência demonstrou que as habilidades técnicas, como a ciência de dados, tiveram um impacto comercial ampliado quando integradas às equipes de investimento; o mesmo acontecerá com a IA."
"Em um futuro não muito distante, as ferramentas úteis para muitas empresas serão fornecidas por fornecedores externos. As ferramentas específicas da empresa, que podem ser uma fonte de vantagem competitiva, serão criadas internamente. As ferramentas externas se tornarão a norma para a realização de negócios em todas as empresas. A vantagem competitiva estará nas ferramentas internas", acrescenta.
"Ao automatizar tarefas rotineiras e repetitivas, a IA tem o potencial de aumentar significativamente a produtividade, liberando os funcionários humanos para se concentrarem em tarefas mais complexas e criativas que exigem engenhosidade humana", enfatiza Ellison.
Limitações e desafios
Embora a IA tenha o potencial de revolucionar o investimento no mercado privado, é importante reconhecer que há riscos associados ao seu uso, alerta Ellison.
De acordo com ele, há três categorias amplas de tarefas "não adequadas para a IA" que exigem que os seres humanos estejam "no circuito" para tomar decisões importantes.
- Pensamento crítico
- Resolução de conflitos
- Consciência contextual ampla
"Uma abordagem centrada no ser humano pode monitorar o sistema de IA e garantir que o resultado seja correto e explicável. Além disso, é importante reconhecer as limitações da tecnologia: embora a IA possa analisar grandes quantidades de dados e identificar padrões, ela não é uma solução mágica e pode cometer erros", diz ele.
"As considerações legais, de conformidade, privacidade e segurança são um pré-requisito, pois os sistemas de IA devem estar em conformidade com as normas legais e diretrizes éticas. Por fim, é fundamental ter mecanismos de governança em vigor para avaliar e aprovar casos de uso, garantindo que a IA seja usada de forma responsável. Ao considerar cuidadosamente esses riscos e aplicar as proteções adequadas, os investidores do mercado privado podem aproveitar o poder da IA e, ao mesmo tempo, minimizar as possíveis desvantagens", conclui.